宁波辖区证券经营机构开展签订“为民服务公约”、岗位技能比武等服务品牌创建活动。（资料图片）

投资者保护工作座谈会 　　（资料图片）

　　《宁波证券期货市场诚信建设三年（2012.7~2015.6）行动纲要》启动以来，辖区证券经营机构积极采取措施，认真落实诚信建设各项要求，将诚信的文化、合规的意识渗透到机构日常经营管理中，逐渐形成了“有信者荣、失信者耻、无信者忧”的市场氛围。

　　1

　　强调合规经营

　　各家证券经营机构筑起多道防线，加强合规经营管理。

　　国泰君安证券宁波彩虹北路营业部多次进行内部检查，提高员工合规意识，签署合规承诺书，将合规与绩效考核挂钩，从思想上、制度上杜绝违规操作。在客服及营销人员晨会及夕会期间，通过案例进行教育、培训。将服务质量监督、业务培训、合规管理纳入GS考核内容，发现重大违规现象实行一票否决制。依据《证券分支机构负责人诚信考核管理办法》，将诚信职责逐条落实到相应业务条线。

　　浙商证券宁波百丈东路营业部内部制定了一系列关于诚信建设的规章制度，加强对相关人员的诚信教育，定期对内部员工进行诚信的考核，要求所有员工在遵循不准欺诈、误导、诱导客户，不准夸大、虚假宣传，不准承诺保底，不准分担风险等“七不准”的同时，也严格遵守公司内部制定的各项规章制度，形成追究失信责任的有效机制。

　　申万宏源宁波中兴路营业部根据总公司制订的《证券经纪业务客户投诉处理管理办法》和《证券经纪业务客户交易纠纷处理管理办法》，层层落实投诉纠纷处理规定，构建了分级负责、对口承办的工作机制。针对客户投诉事项，营业部执行“首问负责制”，即首位接待或受理客户投诉的工作人员不论是否为客户投诉处理人员，都必须全程跟踪投诉处理情况。营业部成立了客户投诉工作小组，负责日常投诉处理工作，营业部负责人担任组长，是客户投诉处理的第一负责人，副组长由合规经理担任负责协调部门工作，具体处理投诉工作，指定专人负责营业部客户投诉和重要咨询的收集、登记工作。近年来，实现了客户投诉纠纷事项的零上交。

　　2

　　诚信文化建设常态化

　　人无信不立，企业无信不长，诚实是做人之本，守信是立业之根。那些能够始终保持活力的“长寿”型企业，无不凸显着诚信这个基本原则，因此，必须把诚信理念和诚信精神放在企业文化建设的核心地位。多家经营机构在营业场所显著位置大屏幕上播放“开展诚信建设、倡导文明新风、打造诚信品牌”、“人人知诚信、事事需诚信”等宣传口号，潜移默化灌输诚信的重要性，以求达到诚信观念的深入。

　　银河证券翠柏路营业部以诚信为经营根基，将诚信监管纳入日常的工作中，结合各项检查和考核，建立了较全面的内部诚信规章制度。同时所有员工都签署诚信承诺书，营业部总经理作为第一责任人，合规经理为主要监督员对所有员工的展业行为进行监督指导并开展不定期的合规诚信培训。不断地进行员工诚信合规培训，每个月都会有根据监管信息或典型案例开展的合规培训。

　　光大证券孝闻街营业部将诚信列入个人业绩考核、团队业绩考核，实行“奖优罚劣”，加大对守法诚信行为的激励和违规失信行为的惩戒，对于不诚信行为严格落实责任追究机制，情节严重者直接解除劳动合同。营业部把诚信建设作为品牌建设的有机组成部分，积极建设“以诚实守信为荣”的文化氛围，不断提高自觉执行公司制度、履行行业公约等各方面的诚信意识。

　　国信证券宁波百丈东路营业部在每周员工例会中积极开展合规培训，全面健全营销、开户、回访、投资咨询等重点工作的程序，避免违法违规事件发生。同时，通过相关案例分析，让员工通过身边的事、身边的人，进一步了解各岗位的诚信要求，严格操作流程，有效识别、防范操作风险和道德风险，真正起到控制风险，杜绝违规的效果。组织员工案例警示教育讲座，使员工树立正确的世界观、人生观、价值观，使诚实守信、依法合规经营的理念真正确立，并转化为自觉行动，主动控制操作风险，杜绝违规、违纪和违法行为，进一步提高员工对合规经营、合规操作重要性的认识。

　　3

　　引导理性投资消费

　　随着我国多层次资本市场的进一步发展，证券业务范围逐步拓展，金融产品种类不断丰富，需要规范证券经营机构向投资者提供适当金融产品或金融服务的行为，引导投资者投资适合其风险承受能力的金融产品，切实保护投资者合法权益，有助于培育投资者长期投资、价值投资和理性投资的理念。

　　光大证券慈溪三北西大街营业部做好各类业务的适当性管理工作，引导客户理性投资，以保护投资者的合法权益。２０１３年３月，营业部进行了新股交易适当性管理专项教育活动，指定专人对重点炒新账户进行“盯防”，及时提醒做好有效的风险揭示和理性投资引导。在营业部投教园地的醒目位置，通过简单明了的形式，介绍新股上市初期１４种异常交易行为及量化标准。并在股市沙龙中，通过案例介绍和数据论证，向投资者揭示炒新的风险和危害。此外，针对创业板、股指期货、个股期权、债券、退市整理板、新三板的要求做好适当性管理工作的相关业务，不仅通过多途径加强宣传，而且在实际业务操作中，从柜员、交易部经理、运营总监一道道把关，严格按照相关流程办理业务，同时在办理业务时做好投资者教育工作，让投资者理解适当性管理的必要性。

　　中信证券（浙江）余姚南雷路营业部建立健全投资者适当性管理制度，按要求对投资者进行初次和后续风险承受能力评估，对投资者进行分类管理，分类结果以书面或电子方式记载、留存，向投资者提供的服务以及销售的产品风险特征与分类结果相匹配，保障投资者资金安全。

　　银河证券宁波大庆南路营业部向投资者发放各类证券基础知识、证券法律、反洗钱等各类宣传资料，提醒投资者防范非法证券活动，提醒广大投资者通过合法合规途径参与各类投资，警惕各类假冒证券公司网站、假冒荐股软件及荐股博客的欺诈行为。营业部还开展了一系列的防范和打击非法集资宣传活动，通过现场宣传、股市沙龙、发放宣传资料及其他方式，加强了投资者的防范意识。

　　诚信建设是一项长期的工作任务，宁波辖区各家证券经营机构负责人纷纷表示，下一步将会持续深入地把诚信建设工作开展下去，积极落实监管部门和行业协会的工作要求，不断创新工作方式方法，全力营造“人人讲诚信、事事重诚信”的市场氛围，共同维护宁波证券市场平稳健康发展。