记者 王婧

    今年以来，已有10多家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制举措。近期，又有多家券商发布了限制不合格客户账户的通知公告。

    国泰君安发布通知称，自10月31日起，身份信息仍不规范的账户，公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。

    对于投资者来说，切勿因为身份信息更新不及时，而导致股票账户被采取限制措施。

    哪些身份信息可能不全？

    一般来说，早些年开户的老股民，由于填写个人信息比较简单，又没有及时进行身份信息更新，现在信息不规范的可能性较大；另外就是长时间没有使用的账户，以及联系方式已经更换的账户，都可能信息不规范。

    近日，记者走访我市多家券商了解到，对于身份信息不完善、不真实的客户账户，他们均会采取限制举措。各家券商整顿证券客户账户，主要与央行反洗钱工作的开展有关，其目的在于履行反洗钱义务、落实投资者身份识别及账户实名制管理的监管要求。

    那么，证券客户的哪些身份信息不全，交易可能会受到影响？

    据了解，以上海证券市场为例，自然人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、职业等。上述身份信息的真实性、有效性、完整性存在疑点，将视具体情况被采取包括限制资金转入、限制资金转出、限制证券买入、限制撤指定、限制转托管、限制销户、限制办理新业务等措施。

    “信息不完善的客户主要是开户比较早，且填写的是纸质资料的客户，”华泰证券宁波柳汀街营业部一位投资顾问向记者表示，从7月份起，就开始通知客户完善相关资料了。股票账户信息存在的主要问题是身份证过期、职业信息不完善。比如，之前没有退休选项，现在如果是退休人员，就须注明。此外，还有手机号码变更以及地址变更，没有及时更新。

    “我们目前还没有收到总部关于整顿截止日期的限制，但是信息不完善的客户已经受到限制了，有的客户不能进行银证转账，有的客户不能进行交易。”太平洋证券宁波营业部的一位投资顾问说，由于身份信息不完善，有的客户也无法享受佣金优惠政策。

    “建议客户还是尽快完善信息，如果以后查到信息不完善的话，可能会有风险，早一天完善早一天安心。”该投资顾问说。

    对于机构客户的信息规范相对比较复杂，以上海证券市场为例，机构客户需要将名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、联系地址等信息全部完善，才能避免被采取限制措施。

    账户被限制了怎么办？

    “也有的客户不以为意，提醒了以后仍然不来完善身份信息。”华泰证券柳汀街营业部的一位投资顾问说，尤其是一些老年客户，并未下载手机交易软件，无法进行线上身份信息更新；还有一类是已经买了股票并长期持有，主观认为不会带来实质性影响。

    也有投资顾问向记者表示，虽然大多数客户留了第二联系人，但是电话打过去不仅联系不到账户的主人，连第二联系人的联系方式也变更了。“还有的客户特别顽固，反复提醒依旧不完善，遇到这样的客户也是很无奈。”

    虽然大多数券商并未给出限制措施实施日期的具体期限，但是已经有券商给客户下了最后“通牒”：到期还未完善身份信息，将被采取相应限制措施。尤其是对于符合休眠条件和身份信息存疑的账户，届时将被采取休眠冻结措施。

    就算是没有给出限制日期的券商，投资顾问提醒了以后还是不完善，也是会受到相应限制的。

    股民要留意自己的股票账户是否存在身份信息不完善的情况，有些简单的身份信息在券商的交易软件上就可完善。如果被限制银证转账了或者限制交易了，就需要客户去证券营业部完善身份信息并解锁账户。

    部分券商对于非关键信息的修改（即除姓名、证件号码、证件类型之外的信息），在其提供的APP等非现场办理渠道上就可进行完善。