资料图

    编者按

    区块链是近年来最具颠覆性和革命性的新信息技术之一，对未来数字化社会构建具有重要的基础支撑作用。其核心优势就是通过去中心化，运用数据加密、时间戳、分布式共识等手段，构建全新信任机制和高效协同机制，从而催生区块链在政务、金融和实体经济等全新的应用场景。区块链技术的广泛应用以及与人工智能、大数据、物联网等前沿信息技术的深度融合，将为区块链+产业、区块链+政务、区块链+金融等诸多领域赋能，并推动这些领域技术应用和公共服务的集成化、智能化和智慧化。区块链技术落地应用，必须结合各地的资源禀赋和优势产业。本期“社科苑”特就宁波如何抢抓“区块链+”机遇，让区块链发展实现“创新领跑、监管适度、政策长效”，赋能经济发展，作一专题探讨。

    加快推进区块链的特色应用场景实践

    孙伍琴 李炯         

    一、区块链+工业互联网，实现宁波制造业互联互通

    制造业是由信息流牵引实物流，但产业链上各环节间的信息很难隔环共享，供销商信息不对称严重，使得实物流阻力很大。通过实现智能制造，工业互联网解决了设备“上网”问题，而区块链则通过解决信息不对称和数据可信可追溯，解决了数据“信用”问题，区块链赋能的供应链金融可以解决信息流、实物流和资金流的统一，让可信数据变得更有价值。

    工业互联网核心是将设备、生产线、工厂、供应商、产品和客户紧密地连接融合起来，形成跨设备、跨系统、跨厂区、跨地区的互联互通。而区块链技术是一种具有多中心、数据不可篡改、可溯源等特性的全新基础架构与分布式计算范式，在工业互联网领域的创新应用前景广阔。以汽车产业为例，汽车产业涉及汽车研发、设计、生产、销售、保险、维修、金融、共享租赁等诸多领域，具有产业关联度高、产业链长、涉及面广、技术要求高、综合性强、附加值大等特点，通过构建行业联盟链，可以增加行业透明度、优化产业资源、明确准入门槛、积累有效数据、提供供应链金融，并最终完善行业生态。

    二、区块链+港航物流，促进宁波港口经济智能化发展

    利用区块链技术去中心化、不可篡改性和分布式数据存储的特性，在航运业具有较大应用潜力。

    一是利用区块链技术记录宁波船舶航行数据，实现智能通航调度。区块链技术的去中心化特性，允许在事先设置一定规则的前提下，无须获得任何中心机构的信任，船舶便可将其航行中的所有数据，如航速、GPS定位信息、剩余燃油量、吃水深度等详尽地存储到船舶轨迹中，不可篡改性和分布式数据存储则保证了该数据的可信度和安全性。应用区块链技术将获得更为详尽的航行数据，为宁波智能交通导航、港口作业调度、事故原因追溯等提供更直观、细致的数据支撑。

    二是利用区块链技术促进资产认证，盘活宁波现存港航物流资源。依托区块链技术，还可以简便地追溯到港航物流资产的购置时间、事故记录、保养状况等，可以在大幅降低交易成本的同时，全面提升港航物流资产的利用效率。

    三是利用区块链技术提升港航国际物流效率，降低物流成本。区块链可以实时记录链上组织的信息，企业、货主、海关、银行等均可实时分享，提高供应链透明度，提升数据可信度，协助海关实现截面管理，减少重复申报与查验。还可以帮助企业自主申报、自报自缴，提高通关率。

    四是利用区块链技术加强港航物流管理，提升监管水平。区块链技术可以在港航物流管理设备之间，建立低成本的直接沟通桥梁，通过去中心化的共识机制提高系统的安全私密性。通过叠加智能合约，可以在节点间事先制定规则，自动执行信息交换和身份确认，能够帮助互不相识的参与方进行交易谈判并实现支付。

    三、区块链+跨境贸易，提升宁波外向型经济竞争优势

    跨境贸易是宁波优势产业之一。当下国际供应链发展已日趋成熟，全链条产业不断细分，涌现出各类服务于供应链条流动的中介机构，涉及的参与方众多。在传统跨境贸易中，贸易、金融、物流、监管四大领域的关系是“弱信任关系”，因为文化、语言、政策的差异，参与方难以相互信任，给跨境贸易活动增添了不确定性，且耗费成本。精细化的分工虽然能够提升效率，但环节变多，也意味着交易费用增加。此外，中小微企业在进行跨境贸易时均面临诸多痛点，如高关税、多个非关税措施、缺乏透明度和繁琐的海关手续、难以取得与贸易有关的资料、难以进入分销网络、缺乏技能和技术、物流和基础设施成本、贸易融资渠道不足等。

    区块链有助于解决跨境贸易中的一系列痛点，通过区块链重新架构跨境贸易的业务全流程，有利于建立贸易方、物流方、金融方、监管方之间的互信关系，从而实现贸易过程中的信息数据互联互通、互信互换。在区块链跨境贸易平台上，所有的贸易参与方，可被归纳分类在贸易、金融、物流、监管四大业务域。跨境贸易的交付过程，包括签订合同、出口国境内委托承运、仓储、通关、进口国境内承运、结算、融资、保险及缴付关税等环节，其间伴随着随附单证产生了关键数据，如品类、数量、价值，重量、单位、物理性状等。将这些关键数据加密上传到区块链，在交叉的网状点对点传输过程中，自动对所有的关键信息进行比对，形成共识后将该交易信息分布存储在所有节点上。通过这种共识效应、不可篡改和可回溯特性，跨境贸易利益相关方避免了赔付、贷款、交税等环节产生差异，形成对可信数据一致性的认可，一旦出现问题，即可实现可追踪、可确责，最终降低跨境贸易各项成本，提升贸易效率。

    总之，加快推进区块链在上述各领域的融合创新应用，有助于推动新兴技术和实体经济深度融合，实现经济高质量发展。随着区块链应用技术的积累，还应积极将区块链技术应用于电子政务、教育、就业、医疗健康、公益等城市公共服务领域，提升公共服务的便捷化水平，推进智慧城市建设，更好地发挥新技术的实际应用价值。

    （作者分别为浙大宁波理工学院商学院教授、宁波市金融研究院副院长）

    推进区块链技术的应用生态体系构建

    应容与 滕帆        

    一、用技术认证引领区块链技术创新方向

    目前区块链行业的网络安全形势比较严峻，2017年以来，无论是安全事件数量还是造成损失，都呈现指数级上升，原因主要包括行业安全标准规划缺失、用户安全意识淡薄、行业处于发展初期等。区块链技术的生命在于安全，安全的基础取决于标准，权威安全标准已成为区块链技术创新的引领者和评估者。为此，2019年2月，国家互联网信息办公室颁布了《区块链信息服务管理规定》，对区块链信息服务方式进行规范，要求区块链项目履行备案手续，进行安全评估。

    近年来，宁波已与国家互联网应急中心等国家级技术权威机构形成了紧密的合作机制，双方协同建设的“天罗地网”地方金融风险监测预警平台获得了国家打非局、国家银保监会等的高度认可。因此，宁波应进一步争取与国家互联网应急中心或工信部中国信息通信研究院等主管部门合作设立“区块链技术认证检测中心”，在公链、联盟链及私有链安全检测、智能合约安全检测、资产交易平台安全检测等层面进行重点研究，制定区块链安全标准，同时密切关注“量子霸权”条件下区块链项目的数据加密技术认证，引领区块链核心技术创新发展。

    二、用审慎监管防控区块链业态迭代乱象

    多年来，区块链行业野蛮生长，从比特币狂热到ICO乱象（首次币发行），其根本原因就在于区块链具有一定的金融属性，却无法得到有效监管，极易迭代出现大规模非法集资等业态乱象。宁波发展区块链就必须要加强业态监管，净化市场环境。2016年，宁波获批全国首个且是目前唯一的国家保险创新综合试验区，2019年底又获批创建全国普惠金融改革试验区、文化与金融合作示范区。这些成绩来自宁波精准贯彻了宏观政策取向，把握好了监管与创新的辩证统一，为宁波区块链业态审慎监管提供了有益的经验。

    今后，宁波应在借鉴国内外已有监管经验的基础上，摸索建立以区块链“监管沙盒”为主体的审慎监管体系。监管沙盒是英国金融行为局于2016年提出的概念，对于不符合现有监管体系，难以在当前市场环境下判断其价值与风险的金融科技创新产物，可以通过监管沙盒方式，将其纳入一个可控的小范围内进行测试，通过不断调整监管体系，观察其创造价值的能力以及风险的可控程度，并不断总结经验教训。如果在监管沙盒测试过程中，可以找到一个价值创造与风险控制的稳定平衡点，监管部门则可以考虑调整现有监管框架，将其投放至更大市场中运行。宁波还应加强与国家有关监管部门的协调，确定监管沙盒建设框架，同时对发展过程中急需作出解释的政策问题实现快速响应，对合规区块链项目的经营目标予以明确和详细指引，推动宁波区块链监管的地方性立法试点。

    三、用政策扶持构筑区块链行业发展环境

    虽然宁波在区块链技术应用场景方面有优势，但应用技术开发方面与北京、上海、深圳、杭州等领跑城市还有较大差距。因此，宁波需要练好内功，加大政策扶持力度，为区块链行业下一步发展创造良好环境。

    一是积极向上争取先行先试政策支持。加强与国家相关部委紧密对接，支持宁波保税区金融科技（区块链）产业园、宁波保险科技产业园等相关园区先行先试，力争更多国家与浙江省的相关改革试点项目率先在宁波落地。

    二是设立市、区县（市）联动的区块链专项产业基金。基金可通过阶段参股、跟进投资、直接投资等方式，为积极研究和应用区块链技术的企业提供一定的资金支持；选定特色行业中的核心企业开展落地试点工作，促进区块链技术应用业务系统逐步成熟。

    三是推动区块链人才集聚和队伍建设。把区块链人才作为我市高层次人才引进的重要方向，集聚一批区块链高端人才。支持我市高等院校、职业学校、培训机构等开展区块链人才教育和培养工作，建立相应的人才培育体系。支持院校、智库和企业设立区块链研究所、实验室，夯实区块链基础研究力量，推动研究成果应用和转化。鼓励创新人才和团队加强与全球顶尖区块链研究机构互动交流。

    四是搭建区块链创新应用展示交易平台。联合市级相关部门及行业协会，搭建全市区块链创新应用示范项目展示对接平台。布局构建区块链底层技术平台、基础设施建设，开展集成式技术开发，探索多层次、多主体的协同创新模式，加快攻关和突破共识算法、分布式账本等关键技术。推进功能布局合理、细分产业明晰、资源要素集聚、特色错位发展的链式平台布局，打造“产业创新服务综合体—产业技术研究院—特色产业园区—创新应用社区”的区块链技术创新应用功能平台，加强头部企业资源引进与成长型企业培育，服务区域传统优势产业转型升级。

    五是建设区块链科技成果交易转化基地。积极对接甬江科创大走廊建设规划，整合区块链技术供给资源，为各类应用需求单位提供综合技术攻关服务，重点推进区块链与大数据、人工智能、物联网、5G等技术的融合应用，为我市智能制造、港航物流、跨境贸易等重点领域提供个性化定制、网络化生产、智能化服务、可信化交易，有效支撑我市实体经济的高质量转型发展。

    （作者分别为宁波保税区财政局副局长、宁波市金融发展与保险创新研究基地副教授）

    区块链的基本原理 及其创新价值

    洪 青           

    一、区块链是记账科技演进的最新阶段

    人类文明整个发展历程，伴随着账本科技的持续演化。大到国际贸易，小到个人消费，无论是资金流转，还是资产交易，都离不开记账这一看似普通、却不简单的操作。账本科技发展也与众多科技和商业成果的出现息息相关，特别是贸易、计算技术、数据处理等。

    按照记账技术的演进，可将从古至今的账本科技演化过程分为四个阶段：第一个阶段是简单账本，可追溯到公元前约3500 年，其主要特征是使用原始的单式记账法。第二阶段是复式账本，诞生于15世纪的意大利。第三阶段是数字化账本，是20世纪中期伴随着数字技术的发展而发展起来的，主要特征是从物理媒介账本演化到数字化账本。而2009年诞生的比特币是区块链的第一个大规模应用实例，也标志着分布式账本阶段的开始，这是第四个阶段。账本科技历千年而弥新，由简单到复杂、由粗糙到精细、由中心化到分布式，这与经济社会发展的需求不可分，大规模、高安全、易审计等特性将越来越受到关注。随着社会文明特别是商业活动的进一步发展，分布式记账的需求将更加普遍，分布式账本科技也将更加繁荣。

    分布式账本自身的演进又包含三个阶段：第一个阶段是比特币为代表的加密数字货币，将区块链技术引入了人们的视野；第二个阶段是以太坊为代表的可编程区块链平台，为区块链技术应用于各个领域提供了可能；最新的阶段是企业级区块链平台，促使区块链技术将更深入地应用于商业环境，赋能实体经济，促进各行业的技术升级与模式创新。

    二、区块链是信息技术与激励机制的结合

    如何建立良好的激励约束机制，使得现代商业活动和社会事务的参与者之间说实话、办实事、得实例，是激励机制设计的老问题，区块链巧妙地用机器信任解决了这个难题。如果说传统数据库实现的是数据单方维护，那么区块链则实现多方维护相同数据，保证数据的安全性和业务的公平性。

    区块链通过三个步骤实现基于机器信任的共识机制：第一步是生成区块，区块链节点收集、广播在网络中的交易，即需要记录的数据条目，然后将这些交易打包成区块，使其成为具有特定结构的数据集。第二步是共识验证，节点将区块广播至网络中，全网节点接收大量区块后进行顺序共识和内容验证，形成账本，即具有特定结构的区块集。第三步是账本维护，节点长期存储验证通过的账本数据并提供回溯检验等功能，为上层应用提供账本访问接口。

    基于区块链的信任机制优势，主要体现在以下几方面：一是减少中间环节，实现实时清算结算，通过智能合约提高业务自动化程度，提升各行各业业务效率；二是实现数据的共享与标准化对接，基于数字资产的多行业流通实现价值网络自繁殖，降低业务拓展成本；三是基于历史数据不可篡改、全流程可追溯和智能合约的规则约束，增强监管机构监管能力；四是多方可信合作和公平激励机制将成为未来分布式商业发展的基石，创造更多合作机会。

    三、理性认识区块链的应用前景

    区块链正加速与各行各业进行创新性融合，为产业的新一轮发展赋予了新动能，但也需要按照技术发展规律和经济社会规律对其理性看待。例如，区块链技术面临着“三元悖论”难题，即无论采取哪种共识机制来决定新区块的生成方式，区块链都无法同时兼顾性能、安全、去中心化这三项要求，最多只能满足其中两项而牺牲另外一项，因而需要根据实际经济社会活动的需要理性选择具体的区块链技术。

    按照节点参与方式的不同，可将区块链分为公有链、私有链与联盟链。公有链是一种完全开放的区块链，即任何人都可以加入网络并参与完整的共识记账过程。公有链以消耗算力等方式建立全网节点的信任关系，具备完全去中心化特点的同时也带来资源浪费、效率低下等问题。公有链多应用于比特币等去监管、匿名化、自由的加密货币场景。私有链是指存在中心化控制的区块链，由一个公司或个人独享该区块链的写入权限，参与的节点只有用户自己，数据的访问和使用有严格的权限管理。私有链的应用一般更偏向于企业内部以及数据管理等场景，这与区块链中心化的核心价值相悖，其发展空间将是有限的。联盟链是一种半开放式的区块链，只有指定的成员可以加入网络，且每个成员参与权各有不同。在结合区块链与其他技术进行场景创新时，公有链的完全开放与去中心化特性并非必需，其低效率更无法满足需求。私有链相较联盟链而言中心化程度更高，其数据的产生、共识、维护过程完全由单个组织掌握，被该组织指定的成员仅具有账本的读取权限。因此，联盟链在某些场景中成为适用性更强的区块链选型。

    比较而言，联盟链与实体经济的结合更具可行性。政策利好也吸引了各类有意参与区块链的资本和企业的关注。随着联盟链的普及、发展，相信在不久的将来，许多困扰着区块链应用落地的问题，也将逐步被解决。从长远来看，所有跟信用和价值相关的经济和社会活动，将可能从区块链技术中得到启发或直接受益。当然，这个过程不是一蹴而就的，需要较长时间的技术和商业探索。

    （作者为宁波市金融研究院民营企业投融资研究所所长）