近日，一位老人来到宁波银行余姚黄家埠支行，要求向云南某银行账户汇款5万元。工作人员询问汇款用途，她却支支吾吾表述不清。经运营经理耐心询问，才了解到老人在某唱歌游戏APP中认识了一名自称是外国军官的男性，两人加了微信经常联系。对方表示，自己双亲已故，有一份退役文件需要签字，到时候会有50万美元的退役金，将以现金方式邮寄到老人家中。几天前，对方表示已将装有50万美元的保险箱快递给老人，但在签收前需要向快递员个人账户支付5万元快递费。听完讲述，小周当即告知老人遭遇了网络诈骗，劝她停止办理业务并报警，最终成功阻止了这起诈骗案件。

    在宁波银行南塘老街社区支行也发生了一起类似事件。一天下午，一位60岁左右的阿姨来到网点，要求转账10万元到“香港股*集团”的证券账户，用于购买原始股。工作人员通过多种方式查询，都未能找到这家公司的工商注册信息，而在网上却可见“‘股*微天使’等以‘原始股’为名的诈骗案件”——不法分子假借公司上市、股权交易登记等，以高收益高回报为诱饵推销“原始股”。网上的诈骗案例与这位阿姨经历相似，工作人员立刻警惕起来。经过半个多小时的劝说，老人终于决定不给对方转账，从而避免了10万元的经济损失。

    为进一步提高大众反诈拒赌意识，金融管理部门决定自2021年5月至12月开展主题为“增强安全支付意识，推动全民反诈拒赌”的防范电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动，要求宣传做到“四个全覆盖”，即临柜办理业务的客户、存量个人客户、企事业单位财务人员、网点所在街道社区和学校宣传全覆盖。对到网点办理业务的客户开展100%宣传提醒，特别是对办理转账汇款的客户实行“三问一确认”，即询问汇款用途、交易对手、是否认识对方，询问后再签字确认，及时对可疑转账行为进行提醒、劝阻。而且今后在客户账户余额变动短信提醒、交易验证短信提醒以及手机银行、网上银行交易确认中均增加反诈拒赌提示。

    宁波银行立足本市233家网点，首先针对员工开展反诈拒赌相关知识培训，5月17日专门邀请宁波市反诈中心授课，深入剖析典型案例，提升员工反诈防赌技能；严格落实柜面告知和提醒义务，有针对性地制定防范措施，帮助客户守好“钱袋子”。宁波银行网点工作人员还走进社区、学校、企业开展防范电信网络诈骗、跨境赌博宣传，提升大众安全支付意识和反诈拒赌意识。