频发的电信网络诈骗案给人民群众造成经济损失，工行宁波市分行通过构建新型电信网络诈骗治理体系，多措并举保障客户资金安全。从2013年到2022年6月，工行仅运用自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统成功预警堵截的电信诈骗汇款案件7299起，为客户避免资金损失1.91亿元。

    目前，工行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控，对通过工行网点、网上银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从资金汇划渠道上筑起一道识诈防诈的“安全墙”。

    现在，个人客户通过工行手机APP也可免费使用公益版“融安e信”，查询风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用“融安e信”，在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用“融安e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估，在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务使用等方面，有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗，预警票据和同业业务风险，还能进一步得到风险控制方案评估支持，共享工行“融安e信”风控体系。（沈颖俊）