犯罪嫌疑人被抓获归案。通讯员供图

    “骗子冒充企业老板，网上指挥财务人员向指定的账户打款。”面对这种警方和媒体都大力宣传过的老骗局，宁海一家企业还是中招了，将一笔200多万元的款项打入了骗子指定的账户。不过万幸的是，尽管骗子在电话和网络后面藏得极其隐蔽，但是宁海警方迅速出击，跨越三省四市，在案发后短短14天内，将骗局背后操盘的4名犯罪嫌疑人抓捕归案，并追回部分赃款。

    A 先以打款为由，让当事人放松警惕

    随后冒名老板登场，下指令汇款

    王女士是受害企业的会计，今年40多岁，从业也有些年头了。

    11月7日上午8点多，她像往常一样来到办公室。刚坐下不久，办公桌上的电话响了。电话接通后，一名自称是某公司出纳的男子说，他们是客户单位，有一笔20多万元的进货款要打过来，向王女士要其单位的账号。

    因为是有钱要进来，而不是打钱出去，所以一开始并没有引起王女士的警惕。接着在对方的要求下，互加了QQ，以方便接下来的沟通联系。随后，那名男子便建立了一个QQ会话群，并将王女士“单位老总‘张某’”也拉到了群里。

    因为之前，王女士并没有自己老总的QQ，所以对“张某”的身份没有怀疑。在这个三人会话QQ群里，那名男子称已经完成打款，不过因为跨省、跨行关系，要延迟一段时间才到账。随后，男子还贴出了一张汇款完成的截图。一切看起来似乎都煞有其事，没有什么破绽。

    接着，“张总”单独加了王女士的QQ，问她单位账户里面有多少钱。王女士查了一下，说其中一个账户有1700多万元。随后，“张总”发来指令，要求她往某账户汇一笔进货款240多万元。

    汇款数字有整有零，而且金额大小在公司平时进出项中也算正常，所以一般也不会引起怀疑。王女士还向“张总”核实是不是铜材料款，对方回答说是的。随后，王女士提出汇款账户是私人账户，而不是“公对公”汇款。“张总”表示没关系，就这样操作。王女士就将240多万元分三笔打入了那个私人账户。

    到了下午快下班时，王女士查询公司账户发现上午那笔20多万元的进项款还没有到账，就在QQ上找上午联系她的男子核实，却发现对方已经将她拉黑了。王女士赶紧打电话给张总，张总表示对此事毫不知情。王女士立即核实另外一笔汇款，结果张总同样毫不知情。至此，王女士发现被骗，赶紧打电话报警。

    B 三省四市紧急追踪犯罪嫌疑人

    案发14天后将其缉拿归案

    案情紧急，宁海县公安局接到报警电话后，立即着手调查。按照预案，宁海警方一方面寻求市公安局反诈中心的帮助，对涉案资金进行先行止付，另一方面连夜召集合成作战室成员对该案进行研判会诊。通过侦查，初步锁定犯罪嫌疑人作案地为广西省百色市右江区。

    次日一早，宁海县公安局刑侦大队大队长胡坚带领合成作战室民警，坐最早一班由海南中转的飞机，火速赶赴广西省百色市。随后，在当地警方配合下，分析出几个嫌疑人均为广西省南宁市宾阳县人，并且相继明确了4名嫌疑对象的身份。

    案发后第三日上午，正当专案组布置收网方案时，该团伙已开车动身前往宾阳了。因为该诈骗手法的特性，非工作日企业财务一般不上班，嫌疑人因此趁周末时回宾阳。考虑到嫌疑人返回继续作案的可能性，专案组在百色市布下了天罗地网。

    11月13日，星期一，嫌疑人好像闻到危险信号似的，竟没有再回到百色。专案组当即决定，由一名民警留守百色，剩下的人赶赴南宁寻求南宁警方和宾阳打击电信网络诈骗工作站的支持。前期，专案组依靠多种数据分析，经过多日大量摸排，明确了其中三个嫌疑对象的落脚点。

    11月18日，正当专案组等待时机成熟进行抓捕时，发现其中两名嫌疑人“一对姓宋的兄弟”已开车去了深圳。

    11月20日晚上，警方得知宋姓两兄弟准备连开九个小时回宾阳；同时，也已确认另两名犯罪嫌疑人马某和张某均已回家。抓捕时机已成熟。

    21日凌晨1时许，在当地警方的帮助下，在宾阳县古辣高速出口，专案组率先将犯罪嫌疑人宋姓兄弟缉拿归案。凌晨3时许，又在宾阳县犯罪嫌疑人马某和张某的家中分别将他们抓获。

    C 犯罪嫌疑人交代了作案伎俩

    警方还牵出另一起诈骗案

    经审讯，犯罪嫌疑人交代，由宋某购买作案的手机号码并负责拨打企业财务的电话以及进行QQ诈骗，由犯罪嫌疑人张某购买企业资料以及QQ号码并负责网银转账，由犯罪嫌疑人马某联系进行洗钱。

    宋某交代，在该案中，其实所谓受害企业老总“张总”的QQ实际为他所控制。他前期冒充客户单位要打款，是为了让受害人放松警惕；而随后在群聊中拉入“张总”围绕该笔汇款聊天，是为了让受害人对“张总”的QQ身份深信不疑。诈骗成功后，他们将赃款经过洗钱并分赃。

    警方在将四名犯罪嫌疑人缉拿归案后，也将部分赃款截获追回。目前，案件正在进一步深挖中。警方在侦破该案的同时，还牵出另一起涉案金额60多万元的诈骗案：其中一名犯罪嫌疑人在今年10月份，还用同样的诈骗手段从舟山一企业骗得61万元。

    D 企业要健全财务制度

    财务人员要提升职业素养

    据警方介绍，此类诈骗手法完全可以防范。广大企业要提高风险防范意识，加强内部管理，尤其是加强对企业财务人员的防骗宣传，从公司老板到财务出纳人员要严格遵守财务制度，规范资金进出流程，对于大额资金支出，企业要规范相应的审批手续，尽量减少仅凭老板或主管的口头指示、QQ、微信等网络工具联系即支出的现象，切莫“公司辛苦干一年，财务人员一秒钟转给了诈骗分子”。

    财务人员要严格遵守财务制度，转账汇款前一定要经老板当面或者电话有声确认，特别是面对企业领导QQ、微信或其它网络通讯媒介上提出的转账、汇款等要求，一定要通过电话或见面等方式与本人沟通，核实信息真伪再行处理。财务人员要保持警惕心态，反复核实后再进行下一步操作，切莫轻易相信QQ和微信聊天的转账指令。

    另外，公司所有成员要注意公司通讯录、员工相关信息等重要文件的保存，不随意发给陌生人；养成良好的上网习惯，不随意添加微信群、QQ群，不明网址链接不要点击；如果发现被骗，要立即拨打110报警。

    记者 殷欣欣 张贻富

    通讯员 周国亮 张莉 李鑫文