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2019年09月16日 星期一  
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网络诈骗牵出惊人“套路贷”

涉案金额高达千万元
奉化警方千里奔波,擒获115名嫌疑人

抓捕现场 通讯员供图

    网上平台借款1000元,“头息”砍掉300元,实际到手只有700元。如果没按期还款,还会频频遭受各种威胁,甚至连手机通讯录里的亲朋好友也被骚扰了个遍,借款人苦不堪言。

    8月20日,奉化警方主动出击,组织200余名警力千里奔波,成功打掉这个以小额贷款为名进行诈骗的“套路贷”团伙,当场抓获犯罪嫌疑人115名。据初步调查,此案中受害人遍及全国各地,涉案金额高达千万元。

    一起网络诈骗案牵出惊人“套路贷”

    “此案的侦破源于一起网络诈骗案。”奉化警方相关负责人说,去年11月,他们接到群众报警称被骗6万余元。

    据了解,受害人易某在家中接到陌生电话,通话中双方聊到股票内容,易某就加了对方的微信。之后,对方每天给易某发送股票信息并推荐一些视频课程,还有专门“老师”授课。

    今年1月,“老师”向易某介绍了“品币网”,谎称“GXC”虚拟货币会大涨,并将网址发送给了易某。易某信以为真,按照流程注册后,当日就通过支付宝充值1000元,次日收到返现并顺利提现。

    在如此可观的利诱下,易某加大投资金额,将6万元转账到网站指定的账户。可没过几天,易某却发现对方已将他的微信拉黑、网站也进不去了,随即报案。

    根据线索,奉化警方迅速展开侦查工作,并结合其他同类案件并案侦查,分析研判后,确定犯罪嫌疑人的窝点在外省某市一小区内。今年3月,民警赶往该市,但窝点内空无一人,线索中断了。

    办案民警一路追查,将案件相关线索、情况全部“挂号上墙”,不定期对已获取的相关人员信息进行大数据侦查,并组建多部门精干警力组成高规格工作专班,全力开展专案攻坚。

    工夫不负有心人,今年7月初,侦查民警成功获取该诈骗团伙成员的活动信息,民警再次赶赴外省某地开展实地侦查,发现该团伙已另起炉灶。

    通过近两个月的实地侦查、信息研判,专案组查明这个新的诈骗犯罪团伙位于外省某地的落脚点、组织架构及其他相关信息,而且该团伙还存在“套路贷”违法行为,初步估计涉案金额高达千万元。

    115名“套路贷”团伙成员全部被擒

    经过进一步深挖,警方确认,该团伙主要通过小额贷款来进行诈骗,他们根据受害人的个人负债情况,每笔放款金额在1000元-4000元不等,通过“砍头息”等方式从中收取高额利息。

    该团伙分工明确,有打电话组、背景调查组和讨债组等。犯罪窝点就在外省某市的一广场大厦内。但犯罪嫌疑人非常狡猾,有多个办公室,分布在不同楼层,挂着不同的公司名字,这给抓捕行动带来一定难度。

    8月20日,根据前方侦查情况,奉化公安分局决定由副局长吴世权带队,组织200名警力前往开展集中收网行动。8月21日上午10点,在当地警方的大力支持下,抓捕组根据既定抓捕方案,对大厦内多个窝点分批实施抓捕,当场抓获以陈某、王某为首的涉嫌通讯网络诈骗犯罪嫌疑人115名。

    次日清晨,115名犯罪嫌疑人被全部押解至奉化。目前,案件正在进一步侦办中。

    如此套路,警方提醒千万莫中招

    据办案民警介绍,该团伙专门找没有经济实力的年轻人,在网上订立合同借款1000元,“砍头息”300元,受害人实际到手只有700元,同时让受害人上传自己的手机通讯录以方便事后讨债。一旦受害人“违约”,该团伙就通过短信、微信、电话等方式,对受害人及其亲属、好友进行骚扰、辱骂、威胁和恐吓。

    短短三四个月时间,陈某当初投入的120万元就获利700多万元,受害人遍布全国各地,以没有收入来源的“90后”“00后”为主。

    办案民警为此提醒广大青少年,面对“套路贷”陷阱,要做到“三要三不要”:一要树立正确的消费观,量入为出,理性借贷,不要贪图一时享乐,不计后果,盲目借贷;二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款,不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”等虚假宣传广告;三是一旦发现遭遇“套路贷”,要及时向警方报案,用法律武器保护自己,不要因为害怕,被不法分子裹挟,在“套路”陷阱中越陷越深。

    记者 张贻富 通讯员 应伟健 孙凯

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宁波晚报