2020年12月9日，光大银行宁波新芝支行成功堵截一起数额巨大的电信诈骗，使客户免受大额经济损失。

    原来，事发当天，支行接待了一位咨询转账业务的客户，汇款金额高达127万元，收款方为天津某商贸公司。考虑到客户是80岁的老年客户且转账金额较大，支行柜台人员对客户进行了详细询问，得知该笔资金是用于证券投资的，据客户称收款企业是某证券公司的子公司。

    在与客户沟通过程中，柜台人员发现客户一直在QQ群里与自称是某证券公司的客服人员联系，同时该客服人员要求客户在下午1点前需将资金汇入指定账号，否则无法进行后续的投资操作。柜员与柜台经理通过查询软件对该商贸公司进行进一步核实发现，该企业注册时间2020年8月，注册资金仅为200万，经营范围也没有任何显示股票投资内容。同时与该证券公司官方人员联系确认后，客户汇款的天津某商贸公司并非该证券公司的子公司。种种迹象表明该笔汇款非常可疑，经商议后一致判断这是一起电信诈骗事件，当即进行拦截。

    为进一步做好客户解释，光大银行宁波新芝支行柜台人员与天津某商贸有限公司的开户行进行了联系，经对方银行查询该账户近期发生过纠纷，账户存疑。对方根据本次情况，立即对该账户开展了紧急排查，并采取了控制措施。而该客户在经过工作人员一个多小时的反复劝导及相关案例解释后，恍然醒悟，对柜台人员连声致谢。

    此次诈骗案件的成功拦截，是光大银行宁波分行基层网点扎实开展防范电信诈骗工作的一个成功案例。分行也将该案例向宁波市公安局反诈中心进行了报备，反诈中心高度评价了光大银行宁波分行基层网点工作人员的冷静反应和高效处理。

    近年来，电信诈骗手段层出不穷，行骗方式多种多样。光大银行宁波分行严格按照监管部门要求，积极向客户进行宣传防电信诈骗知识，提高市民防诈骗的警惕性、敏感性，不给犯罪分子可乘之机。今年来，光大银行宁波分行更是积极落实监管机构“普及金融知识万里行”活动部署安排，充分发挥网点基层优势，运用网点、微信、媒体等多手段宣传工具，走进乡、镇、村、社区、中小学校建立多渠道宣传阵地，筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”。    李烨