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宁波公安大数据侦查实战中心。通讯员供图 |
2月15日,海曙江厦街道一公司财务人员接到自称银行工作人员的电话,称公司对公账户到期,要求其准备营业执照、财务章、法人章等材料,同时添加她的QQ。听对方的话语还挺专业,并且有理有据,该财务人员就准备好了各项材料。 之后,对方还将公司的“法人”和“股东”拉入群聊,表示后续让公司人员自行对接。群内“法人”与“股东”开始谈论项目进程,声称需要付款167万元。财务一看,公司领导在和自己对接工作,都是自己人,就放松了警惕。殊不知,群内除了她自己是真实的账号,其他人的账号都是由骗子冒充的。 此时,江厦派出所接到预警指令,称辖区某公司财务人员有被诈骗高危风险。民警及时赶到该公司拦截了准备汇款的财务人员,帮助该公司保住了167万元。 民警能抢在被害人给骗子转账之前就发现异常并成功劝阻,一个重要的“武器”就是宁波公安去年创新推出的“反电诈全维智控场景应用”。 据统计,自场景应用推出以来,全市已精准劝阻案件2994起,医院、学校等重点单位发案连续环比下降,银行机构基本实现零发案。 全省率先 搭建“1+5+N”场景应用框架 打造数字反电诈“金字塔” “我们按照‘V字模式’理论和‘三贯通一落地’的工作要求,在全省率先搭建反电诈‘1+5+N’场景应用框架,打通市场监管、人社、教育等部门32个系统,归集5.6亿条数据,开发了96110全民反诈、空壳公司对公账户治理、群防共治协同、技术预警劝防和智能分析等5个子场景应用,提升打击治理电信网络诈骗犯罪工作能力。”宁波市公安局大数据侦查实战中心政委洪素蓉介绍说。 据介绍,“1”是反诈全维智控应用,通过充分调用宁波“城市大脑”能力,依托互联网、政务网和公安专网,集成业务子应用场景。“5”是可实现的96110全民反诈应用、空壳公司对公账户治理应用、群防共治协同应用、技术预警劝防应用和智能分析应用,主要依托“浙里办”“浙政钉”“公安大数据”三大平台,搭建各类业务和数据的流转通道。 “这5个子场景应用存在明显的协同关系。技术预警劝防是基础,96110全民反诈、空壳公司对公账户治理、群防共治协同是支撑,通过智能分析预警成功率、发案量、受害人群、宣防力量等数据,来校验优化精准宣防、行业乱象治理、技术反制预警等措施。”洪素蓉说。 “N”是与5个应用连接的外部党政部门、企业、学校以及相关业务警种、区(县、市)等小单元模块,重点搭建宣传超市、查询咨询、治理管控、技术反制、预警矩阵等功能模块。 这个“金字塔”式全维智控平台,在资金保护、涉诈风险预警共享、重点人员区域管控、源头治理、精准宣传、交互共赢治理、业务流程、立法完善等8个方面进行改革创新,推进反电诈工作流程再造、机制构建、体系优化、制度重塑。 横跨网络 部门联动共同治理 全维度建立风险预警评估体系 洪素蓉告诉记者,反电诈全维智控场景应用围绕“打、防、控、管、治、宣”,全维度建立风险预警评估体系,横向涵盖39个联席会议成员单位,纵向贯穿至街道、社区,以反诈地图进行四色预警,精准指导各地各行业靶向施策。 同时,基于反诈地图四色预警发现的薄弱点,可以有针对性地在宣防预警、源头治理、预警反制等途径干预。其中,宣防预警应用前端搭建在浙里办,设置宣讲预约、线索举报、宣传超市等功能,企事业单位、学校、部门等均可以通过宣讲功能发起预约,由系统智能匹配宣讲员,有效做到宣传力量精准投放,推进精准宣传。 在源头治理中,宁波公安紧紧抓住对公账户监管缺失、犯罪窝点外移等痛点、难点,开展协同处置、打造工作闭环。如空壳公司对公账户治理设置数据协同、风险筛查、分类处置、研判打击四个业务模块,由市场监管、税务、社保、公安、人行等部门进行风险指数叠加分析,产出可疑企业和风险账户,协同开展分类处置。 两卡治理以境外交易模块为例,通过全量汇聚境外交易银行账户、流水,叠加出入境、通话地等数据模型开展核查研判,对风险账户综合采取限额交易、暂停非柜面交易、二次核验等措施。 预警反制应用打通了部省预警平台,融合金融、通信、互联网企业等多渠道预警能力,实时分析预警时效、动态调整预警等级,及时全面发现高中低潜在受害对象,形成“预警生产-预警落地-预警下发-预警处置-成效检测”工作闭环。 最后,通过建立反电诈专题数据仓,构建共享资源库、涉诈要素库、风险排查库、预警对象库,建立重点区域风险评估、易受害群体刻画、风险特征融合等模型,为社会服务端、政府治理端、公安智控端提供数据服务和应用支撑。 精准劝阻 数字化改革落地成效 基本覆盖政府机关及重点行业 那么,这个反电诈全维智控场景应用有多强?宁波公安的一组数据显示:该应用推出以来,全市已精准劝阻案件2994起,医院、学校等重点单位发案连续环比下降,银行机构零发案;671名宣讲员开展3200余场精准宣讲,基本覆盖全市政府机关及重点行业部门。 2021年12月26日,诈骗分子自称唯品会客服,使用卫星电话打给了毛女士,称毛女士的信息被人盗用开通了唯品会会员,需要将会员取消,否则将每月扣取500元至6000元的代理费。对方以检测资金为由要求其汇款,毛女士信以为真,准备汇款。反电诈全维智控平台根据数据分析,发现毛女士的被诈骗风险,立即指令属地派出所民警上门劝阻,成功为当事人止损5万元。 据了解,宁波公安的做法得到部省市领导的指导帮助和肯定,相关经验做法在宁波召开现场会推广。下一步,宁波公安将按照数字化改革工作要求,坚持实用实效为导向,不断深化场景应用,以数字化改革助推形成“全民反诈骗、全社会共治”的工作格局。 记者 张贻富 实习生 黄鑫源 通讯员 姚蕾
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