随着互联网的发展，洗钱犯罪手段呈现多样化、隐蔽化、复杂化的趋势，具有高欺骗性，严重危害了国家经济金融安全和社会稳定。

    为此，中国银行宁波市分行教你几招来对付洗钱犯罪、提高识别能力，保护自己的账户安全，有效预防洗钱犯罪活动。

    一、什么是洗钱罪？

    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条描述如下：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

    （一）提供资金账户的；

    （二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

    （三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

    （四）跨境转移资产的；

    （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

    二、远离洗钱活动，我们怎么做？

    主动配合进行客户身份识别。在办理开立账户等业务时，按反洗钱义务机构要求出示您的有效身份证件，完整、准确、详细填写您的身份信息，积极配合义务机构完成身份确认，认真回答义务机构的合理提问。

    不要出租或出借身份证件。警惕犯罪分子借用您的名义从事洗钱等非法活动，成为他人金融诈骗活动的替罪羊，造成不良后果。

    不要出租或出借账户、银行卡和U盾。毒贩、赌博分子、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。

    不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。请不要用自己的账户替他人提现，成为犯罪分子的帮凶，卷入洗钱犯罪。

    宁波银保监局提醒，要仔细甄别网络信息，不要轻易向陌生账户汇款或转账，远离洗钱犯罪，共同促进社会安定。

    记者 徐文燕

    通讯员 汤文红 俞若望 郑波