销售窝点查出的假药。

    昨天上午，我市公布第二批打击整治养老诈骗专项行动十大典型案例，以案说法。希望广大市民能够增强安全防范意识，也欢迎社会各界积极加入到打击整治养老诈骗的行动中来，通过“12337举报平台”、市县两级专项办和各单位公布的举报方式，踊跃举报涉养老诈骗问题线索。

    案例1

    李某冒充军人，虚构保健品投资项目进行诈骗案

    老陈年近70岁，在宁海经商多年。2021年9月底，老陈的妻子通过朋友介绍，结识了李某。李某自称是某海军的上校团长，正处于带薪休假期。经过几次交往，老陈和妻子对李某的身份深信不疑。

    12月中旬，李某借机到老陈的企业打探，在认定了能够从老陈身上大捞一笔时，便开始吹嘘自己“马上要转业到宁波市XX局上任副局长”。老陈夫妇对李某的信任又加深了几分。

    之后，手头紧的李某找到老陈，开始忽悠投资项目，信誓旦旦地表示要带老陈一起投资保健品赚钱，自己出资50万元，老陈出资50万元，一个月内就能翻倍赚钱并归还本金，并向老陈展示了投资产品鱼肝油。得知“团长”将这么好的投资项目介绍给自己，出于信任以及在巨额回报的诱惑下，老陈二话不说，便将50万元汇入李某指定的银行账户。当天李某还向老陈出具了借条。到了约定的还款期限，李某却迟迟没有声响。后经老陈再三催讨，害怕真相暴露的李某仅归还了7万元。眼见自己辛苦赚的钱打了水漂，如梦初醒的老陈这才对李某身份产生了怀疑，后经核实，发现团长身份、投资保健品项目都是李某虚构的。

    今年4月，老陈报了警。随后李某被抓获归案。后经调查，老陈投资的钱早已被李某挥霍一空，李某非但不是“团长”，还是一名盗窃惯犯。李某被抓后，在亲朋好友的帮助下，共退赔老陈19万元。

    法院经审理认为，李某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且其具有累犯情节，应从重处罚。鉴于李某能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，退赔老陈部分损失，可以从轻处罚，故依法判处被告人李某有期徒刑7年3个月，处罚金4万元，并退赔老陈24万元。

    案例2

    鄞州陈某某非法吸收公众存款罪、洗钱罪案件

    2015年4月，陈某某开设宁波某文化投资有限公司，担任公司法定代表人，也是公司实际控制人。2015年6月、2016年3月，陈某某设立上海分公司和舟山定海分公司后，即以上述公司的名义，在未经金融等相关部门批准的情况下，组织人员通过打电话、发传单等方式公开宣传，以高息返利为诱饵，宣称投资款用于农林、影视、养老等项目，以与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等形式，向社会公众非法募集资金，集资款被其用于兑付投资人本息、公司运营、部分项目投资等。2017年，陈某某还注册成立宁波某养老服务有限公司，开办宁波某助老服务中心，免费为老年人提供学习、娱乐、健身等服务，借此吸引投资者。后因资金链断裂，养老项目不了了之。

    陈某某投资的农林、影视等项目也都烂尾了。

    经审计，截至2018年11月，陈某某利用上述公司非法募集资金1.58亿余元，支付投资人本息合计1.24亿余元，未兑付共计3300万余元。其中已报案投资人120余人，造成损失1600万余元。这120余名投资人中有108人系老年人，占比86%。

    此外，2014年8月开始，陈某某明知虞某某（已判刑）从事非法集资活动，仍以“无息借款”为由，向虞某某提供资金账户用于转移非法集资款。至2018年8月，陈某某帮助虞某某转移犯罪所得共计4300万余元。其中，1900万余元陆续又以“还款”之名交还虞某某，其余款项则被陈某某用于兑付投资人本息、公司运营等。2021年11月，陈某某主动至公安机关投案。

    2022年6月，公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪、洗钱罪，向鄞州法院提起公诉。

    鄞州法院经审理后认为，被告人陈某某伙同他人违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某明知是他人金融诈骗犯罪所得的财产，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，以借款形式协助转移资金，其行为已构成洗钱罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人陈某某一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人陈某某自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。

    法院依法判处被告人陈某某有期徒刑六年，并处罚金人民币270万元。

    案例3

    邓某假代购真诈骗老年人案

    70多岁的张大爷是宁波本地一家工厂的老板，2017年的一天，张大爷在某次饭桌上结识了邓某，之后，两人逐渐成了朋友。

    在两人相识一年多后，也就是在2019年1月份的一天，邓某在与张大爷的一次聊天中“不经意间”提到，邓某的儿子在香港开金店，等过了春节，邓某就要到香港去看望他的儿子。邓某称香港的很多东西是免税的，都很便宜，就问张大爷需不需要帮忙代购东西，张大爷当即表示让邓某帮忙带块手表回来。后来经过挑选邓某出示的手表照片，张大爷选了一款价值85000元的手表，并在2019年的3月份通过银行卡向邓某预付了购买手表的钱款共计85000元。

    但让张大爷没有想到的是，邓某许诺帮忙代购的手表迟迟没有如愿佩戴上。邓某在这之后就一直没有去香港。到了2019年5月份，邓某告诉张大爷，他的老婆从香港把手表带回来了，但是因为表面被损坏了需要维修，等维修好了再交给张大爷。直到2019年6月份，邓某才表示手表已经给张大爷寄过来了。但张大爷还是没有收到手表，并且在这之后，邓某就像人间蒸发了一样，张大爷就再也没有联系上邓某。张大爷这才意识到自己上当受骗了，便立即向公安机关报了案。

    后经公安机关侦查，原来邓某根本就没有在香港开金店的儿子，邓某既没有从香港帮人代购的经历，也没有从香港代购的途径，甚至自己连港澳通行证都没有。并且，邓某从收到张大爷转账的85000元当天开始，就陆续将该笔钱款用于了赌博和自己的日常开销。

    江北法院经审理认为，被告人邓某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取老年人的财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人邓某在案发后主动交代了自己的罪行，已全额赔偿张大爷的经济损失，与张大爷达成和解，并取得了张大爷的谅解。江北法院据此判处被告人邓某有期徒刑1年10个月，缓刑2年6个月，并处罚金人民币6000元。