近日，有客户向中信银行宁波某支行客户经理反映，有一个组织打着中信银行与相关权威机构合作的名号，在宁波周边各乡镇街道与农产品商户进行合作，并引诱客户进行所谓的投资和消费。

    据调查，该组织成立于2021年8月，存在多家关联企业。根据宣传材料，该组织对外宣传主要是扶持三农、大健康、高科技等项目，以及帮助个人和企业解决债务问题。其主要推广方式是通过某APP设置多级别代理资格获得不同收益，设置直推奖、间推奖等多种收益奖励，并且以多层次营销模式引诱代理商“拉人头”进行投资，符合非法集资和传销活动的特征。

    中信银行宁波分行相关人员得知后，立即开展排摸、拦截和风险提示工作。一是澄清中信银行从未与任何机构合作开展“拉人头”式的非法集资和传销活动；二是第一时间对疑似该组织代理商开立的14个对公账户全部落实“不收不付”管控，并及时向相关监管部门报告排查结果；三是在行内开展风险提示，发动全行员工对客户做好防范非法集资的宣传教育工作，避免客户上当受骗导致财物损失。

    宁波银保监局温馨提示：广大群众要提高警惕，识别是否非法集资主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关部门批准。一旦发现企业或个人有非法集资等违法活动，应当及时向公安机关报案。如误陷其中，要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切勿心存幻想，避免遭受更大损失。记者 徐文燕

    通讯员 王葵丽 顾盈瑜 赵振炜