数月前，小王在微信朋友圈中看到一则“话费充值优惠”的内容：“员工内部通道，85折话费代充，慢充2～3天到账。”小王见优惠力度大，于是扫码充值了200元，几天后话费果然到账了。小王随后多次通过这个渠道进行话费充值。持续数月后，他再一次充值时，话费却迟迟没有到账，并且收到银行通知，自己的银行卡被冻结。经向公安机关进一步核实，小王的账户与网络赌博平台有资金往来，关联全国多起电信诈骗案件。

    近年来，网络信息技术日益发达，不法分子的新型洗钱手法也是层出不穷。正是看准了大众日常缴纳水电费、话费等需求，一些不法分子搭建了看似正规的缴费平台，打着优惠充值、内部折扣等旗号，吸引大众在非法平台上进行生活缴费、话费充值，将缴费充值资金与网络赌博平台资金混淆、互换，以此达到不法资金的清洗、转移目的。

    类似小王接触到的这种“话费慢充”平台，实际上隐藏着一个大型网络赌博平台，表面上是提供优惠的话费充值服务，实则是为了转移赌博资金，而这些平台之所以能运转起来，主要也是用一些优惠吸引用户，抓住公众薅羊毛的心理。

    宁波银行反洗钱专家呼吁，天上不会掉馅饼，无论生活缴费、话费充值，还是存款储蓄、理财投资，一定要选择安全可靠、正规有资质的机构。

    宁波银行反洗钱专家解释说，“洗钱”是指通过各种方式掩饰、隐瞒各类犯罪所得及其收益的来源和性质，将非法所得合法化的行为和过程，形式包括提供资金账户、协助转换财产、协助转移资金或汇往境外等。它会严重扰乱社会经济秩序，危害国家安全。消费者切不可因为一些蝇头小利，成为不法分子转移资金的“帮凶”。

    最后，宁波银行再次提醒大家，坚持“三不一要”原则，远离洗钱陷阱：不出租出借自己的身份证件；不出租出借自己的银行账户、银行卡、U盾；不替他人取现、携带现金或无记名有价证券；要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

    周雁