某日,一位老人来到鄞州银行某网点,要求工作人员将其未到期的29万元存单挂失销户,并将合计约40万元的资金汇到他人账户中。 当班柜员在办理业务过程中,仔细询问了老人资金用途、收款方是否认识等信息,得知该笔款项用途为装修款。鉴于汇款金额较大且客户为老年人,柜员进一步了解是否有装修合同。在得到否定答案后,柜员联系了客户家人,得到的回复是该笔资金为投资款。前后不一的汇款用途,引起了柜员的高度警惕。 于是,柜员立即将情况上报了主管。主管一方面让柜面人员拖延业务办理的时间,尝试劝服客户不要给对方汇款;另一方面立即联系了属地派出所,请民警协助协查客户的该笔汇款是否正常。接警后,属地派出所民警火速抵达网点,与银行工作人员一同劝阻了老人的汇款行为,老人也在银行工作人员陪同下到派出所协助调查。 经过进一步了解,老人通过微信上认识的人,得知有个新项目可以“稳赚不赔”“保本保息高收益”,便一时心动想要把40万元的积蓄拿来投资。而经民警进一步调查,所谓的保本高收益投资就是诈骗。 鄞州银行提示广大市民朋友:投资有风险,收益越高、风险越大。所谓的“零风险”“稳赚不赔”“高收益”都是陷阱,不要轻易相信所谓的高额回报投资项目。 国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒:天上不会掉馅饼,不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑而落入诈骗陷阱。 记者 徐文燕 通讯员 葛喆骊 陈慧慧 吴列军
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