近日,一位客户来到光大银行某网点柜台查询自己手机银行的转账限额。他焦急的模样引起柜员的警觉,遂询问为何咨询这类信息。客户表示自己最近着急用钱,刚好这两天接到贷款公司的营销电话,明确表示其贷款审批快、额度高,目前他的贷款马上要申请成功了,为了能够尽快发放,贷款公司的业务员让他先确认手机银行的转账限额。客户表示,自己对手机银行的操作流程并不熟悉,所以只能来网点进行查询。 听完描述后,柜员立即将此事报告给了柜台经理。柜台经理向客户进一步了解了情况,查看了客户与对方的聊天记录,并通过系统对这家贷款公司进行了查询。经查,客户口中所说的这家贷款公司并不存在,且在聊天过程中,对方业务员多次用贷款的名义诱导客户提升手机银行限额。 柜台经理随即耐心地向客户解释,这是电信诈骗,不法分子是通过“洗钱”的方式,用客户的银行账户分流涉案资金。到时候他们的钱“洗”干净了,客户自己的账户却成了涉案账户,资金量大的话会还可能涉及帮信罪。 随后,柜台经理建议客户当场删除并拉黑对方所有的联系方式。客户积极配合,并表示以后都不再和对方联系,类似电话也不会再相信。同时,为了确保客户的账户安全,在其同意的前提下,该网点为客户账户做了临时管控,等骗子与客户彻底断了联系之后再将该账户恢复正常。最后,客户对该行工作人员的警惕和认真表示了感谢。 光大银行宁波分行提醒广大市民:陌生电话要小心,以免疏忽进陷阱!犯罪分子经常会通过“洗钱”的方式让赃款在多个银行账户之间不断转移,他们会采用高额贷款、高息收购等方式,利诱个人提供账户用于代收账、转账,以此赚取佣金。而帮助“洗钱”的涉案第三方账户则会被公安机关依法冻结,直接影响个人征信,若涉嫌犯罪还将受到法律惩处。因此,对于这样的营销电话,市民们一定要注意辨别,不要被骗子的诱饵迷惑,有任何金融业务需求请选择正规渠道办理。 国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒:广大消费者一定要提高防范意识,警惕陌生营销电话,保护自己和家人的账户安全。 记者 徐文燕 通讯员 王丹丹 赵振炜 陈敏
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