吴启钱

    数月前，我市一家创办数年的公司成功开发出一个新产品，市场前景广阔。然而，技术出身的老板缺少管理经验，企业也没有一个合规管理团队。合规，是指企业的经营活动与法律、规则和准则相一致。为预防可能的法律风险，老板请来专业的法律服务团队，为新产品的生产销售和公司运营进行合规性体检。几周后，法律服务团队出具《合规问题法律意见书》，回答了这位老板的很多问题，消除了他的很多疑虑，并在几个关键问题上做了特别提示。根据这些合规性意见，老板拟订了一个计划，整合有关资源，一手抓新产品量产，一手抓市场开拓，公司迎来了快速发展。显然，这是一个有合规意识的民营企业家。

    市场经济条件下，企业的生存发展总是与各种各样的风险相伴。一方面，风险意味着机会，企业要发展，就得冒一定的风险；另一方面，风险如果不加防控，也可能导致企业重大损失。企业进行合规管理，目的在于提前发现、识别和防控可能发生的法律风险和其他相关风险，使企业健康发展。这类似于医学上的“治未病”。

    在企业面临的各类风险中，法律风险尤为关键。在生产经营过程中，企业一旦有违约或违法行为，轻则涉及民事赔偿、受到行政处罚，重则会被追究刑事责任。而刑事法律风险是许多民营企业家最大的忧虑。《刑法》中，有一百多个罪名涉及企业和企业家犯罪，如行贿、单位行贿、污染环境、骗取贷款、非法经营、生产销售伪劣产品、合同诈骗、商业贿赂等。可以说，一家企业从成立到发展，从小到大，每走一步都有可能遇到刑事法律风险。一般来说，一家企业积累了一定财富，拥有了一定影响，或许有能力承受一般的民事法律风险甚至行政法律风险，但一旦遇上刑事诉讼，很可能导致企业破产倒闭、老板事业归零。

    因此，早在上世纪七十年代，世界上一些知名大企业就开始重视企业的合规工作。近年来，我国一些大企业也意识到了这个问题，尤其是银行、保险等金融企业。它们通过成立企业合规机构、配置合规人员、进行合规培训、制订合规制度、培育合规文化、购买外部合规服务等方式，将合规管理植入企业生产经营的全过程，成为发现、识别、防控和化解法律风险的有力措施。

    然而，对于多数民营企业特别是中小民营企业来说，合规管理甚至还没有列入“议事日程”。有的企业家认为，在企业发展初期，业务难做，生存压力大，管理规范要为业务发展让步，合规管理急不得；有的认为，自己有“兵来将挡，水来土掩”的本事，有事时再说，事先搞合规管理是“无效投资”；有的认为，合规管理会束缚自己手脚，丧失发展机会……总之，不少民营企业家脑海里还没有合规管理的“一席之地”。

    也有的民营企业家认识到了合规管理的重要性，却受制于自己缺乏专业知识，感觉无从下手；还有的只是嘴上说说，不舍得在合规管理上投入，企业没有相应的管理机构和人员，也不愿意“叫外卖”来解决。凡此种种，使很多中小民营企业在合规管理上不仅与国有企业相差甚远，与一些先进的民营企业相比，也落后很多。

    毋庸讳言，因为市场不甚规范、法治有待进一步完善，有时候不合规经营确实会让企业走得更快，赚到“快钱”，甚至闯出一片天地。但从长远看，在越来越成熟的市场经济和法治环境下，无论哪一类企业发展，已经不再有“人有多大胆地有多高产”的机会。对合规工作越早认识越主动，越早重视越有效。这是新时代民营企业家应有的战略眼光，希望这样的企业、这样的企业家越来越多。