近年来，不法分子诱骗受害者出资购买所谓“高回报”产品，进行集资诈骗、非法吸收公众存款的案件数量明显增长。近日，中信银行宁波分行工作人员就堵截了一起疑似非法集资案件。

    据记者了解，前不久 ，两位老人来到银行柜台办理转账业务，银行工作人员在得知其收款方是一家名为某财富的投资咨询公司时，立即提高警惕，详细询问老人转账资金的用途，提示老人家可能存在资金安全风险，不要轻易转账。见老人执意要转，工作人员再三追问得知，老人通过邻居了解到这家公司，该公司承诺把钱给他们“投资运作”3个月后返还本金，同时给其支付15%的收益。老人觉得“闲钱”放着也是放着，不如投些保本还能高收益的“投资产品”，何况是邻居介绍，比较放心。随后，经银行工作人员在国家企业信用信息公示系统中查询，老人家说的这家××财富投资咨询公司已涉及多笔诉讼，风险极大，很有可能是非法集资。最终，老人在银行工作人员劝说下打消了转账汇款的念头。

    据介绍，像上述这类非法集资活动，不仅让群众蒙受巨大损失，也严重扰乱了正常的金融市场秩序，社会影响恶劣。

    那么，该如何防范非法集资呢？对此，中信银行宁波分行提醒，尽管这些企业欺诈手法多样，但消费者只要稍加注意其特征，就不难辨别和防范。一是没有合法资质。这类财富投资咨询类公司普遍没有正规、合法的金融牌照，消费者可以通过天眼查等平台核实其工商登记信息及司法风险、经营风险。二是承诺高额回报。不法分子向受害人承诺的收益率明显高于银行存款利率，一般高达到8%-15%，并在很短时间内实现高额返利，造成投入就赚钱的假象，诱骗参与者盲目投资。三是利用亲情诱骗。不法分子一般采取类似传销的手法，利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢邻里亲朋加入。

    宁波银保监局提醒广大金融消费者，要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，自觉抵制高利诱惑，树立理性投资观，依法保护自身权益。

    记者 徐文燕

    通讯员 谭焕震 蔡彬茹 宋超